Где взять деньги на стартап? Венчурные фонды как способ получения средств

Для открытия собственного дела немаловажное значение имеет источник его финансирования. Зачастую денежные вливания в открытие нового предприятия осуществляют не сами владельцы проекта, а инвесторы, обладающие достаточными финансовыми возможностями для вложения средств в инновационный проект. Одним из вариантов получения финансирования для стартапера является обращение с бизнес-планом своего проекта в венчурный фонд.

Стоит отметить, что в России инвестора для стартапа можно найти на специализированной площадке Startup.Network. С ее помощью молодые предприниматели получают шанс представить свой проект большому кругу действительно заинтересованных инвесторов.

Понятие венчурного фонда подразумевает объединение инвесторов проектов, вкладывающих свои средства в инновационные бизнес-идеи, с дальнейшей перспективой получения прибыли, многократно превышающей затраты. Специфика работы венчурных фондов заключается в сотрудничестве с абсолютно новыми и неизвестными в общественных кругах предприятиями. В переводе с английского языка "venture" дословно означает "рискованное предприятие", что и подразумевает высокий процент риска невозврата вложенных средств венчурными фондами.

Принцип работы венчурных фондов заключается в следующем:

• Объединение нескольких участников инвестиционной деятельности, обладающих общим финансовым портфелем инвестиций, рассматривают бизнес - планы инновационных проектов для дальнейшего вложения средств. Преимущественно это наукоемкие, высокотехнологичные, IT - проекты, а также предприятия, предлагающие принципиально новые идеи по улучшению качества жизни;
  
• Профессионалы фонда оценивают потенциал и перспективы получения максимального процента прибыли от проектов;
  
• Подвергаются тщательному анализу все пункты и показатели бизнес - плана (стратегический, тактический план развития, маркетинговы план, основные финансовые показатели - рентабельность, ликвидность, оборачиваемость активов, прибыль от продаж и прочие);
  
• В фондовом портфеле в среднем оказываются несколько десятков проектов, которые в основной своей массе не приносят прибыли и не оправдывают вложений. Но оставшаяся часть - приблизительно 20 - 30 % от всех инвестиций - приносит прибыль, покрывающую все расходы;
  
• Кроме финансирования стартапа венчурные фонды оказывают поддержку в вопросах организации и стратегического развития бизнеса, проводят анализ конкурентной среды и преимуществ, определяет каналы сбыта и клиентскую аудиторию;
  
• Вложения венчурных фондов в долевую собственность или ценные бумаги имеют значительную степень риска и ожидания высокой прибыли. Подтверждение инвестирования средств обозначается условными единицами в форме акций, которые невозможно в короткие сроки обналичить в реальные средства, что связано с малой известностью этих ценных бумаг, еще не котирующихся на рынке;
  
• Размер прибыли венчурного фонда не имеет четких границ, он зависит от успешности деятельности предприятия после вложения в него инвестиций.

Основными преимуществами венчурных фондов являются гибкие условия сотрудничества, выражающиеся в представлении денежных средств на длительный срок без дополнительных выплат по ним, отсутствием рисков быть признанным банкротом, так как венчурные фонды берут эти риски под свою ответственность. Размер доходности в процессе деятельности предприятия венчурными фондами не изменяются.

Венчурные фонды являются одной из наиболее приемлемых альтернатив инвестирования новых инновационных предприятий в качестве деловых партнеров по бизнесу с минимальными рисками.